إدارة المشاريع
دورات التحليل المالي
آخر تحديث: Nov 2025
اكتشف أفضل دورات التحليل المالي المعتمدة لاكتساب مهارات قراءة القوائم المالية، تحليل النسب، وتقييم أداء الشركات بثقة. دورات للمبتدئين والمحترفين — مجانية ومدفوعة — تمنحك أدوات عملية وشهادات معتمدة لبدء مسار مهني متميز في التمويل والاستثمار.
تُعدّ الدورات في التحليل المالي فرصة مثالية لاكتساب مهارات محاسبية واستثمارية مهمة، إذ تتيح للمتعلمين فهم القوائم المالية وتقييم أداء الشركات بثقة. من الأساسيات إلى الشهادات الاحترافية، تفتح هذه الدورات الطريق أمام مستقبل مهني واعد في عالم التمويل وإدارة الأعمال.
1. دورة أساسيات التحليل المالي
دورة أساسيات التحليل المالي هذه التي لاقت استحسان أكثر من 500 شخص. تعتبر هذه الدورة بوابتك الأولى لفهم أسس التحليل المالي وكيفية تقييم الأداء المالي للمؤسسات.
تمتد الدورة لحوالي 4 ساعات ونصف (13 درسًا)، وتركز على كيفية تقييم الأداء المالي والكفاءة التشغيلية للمؤسسات باستخدام أدوات وتقنيات مناسبة. ستتعلم تفسير القوائم المالية الأساسية، مثل الميزانية العمومية وقائمة الدخل، وفهم قائمة التدفقات النقدية بدقة
كما تغطي الدورة بعمق استخدام النسب المالية الهامة. ستتمكن من قياس الربحية، والسيولة، والقدرة على سداد الديون (الملاءة المالية) لأي شركة. ستتمكن من تطبيق التحليل الأفقي والرأسي، وهي تقنيات مهمة لفهم الاتجاهات المالية للشركة وتطور أدائها مع مرور الوقت.
الهدف ليس الحفظ، بل تزويدك بالأدوات اللازمة لاتخاذ قرارات استراتيجية. ستساعدك الدورة على تحديد المخاطر المالية وتقييمها لاتخاذ قرارات استثمارية سليمة.
سواء كنت مستثمرًا، أو محاسبًا في بداية طريقك، أو رائد أعمال، ستمنحك هذه الدورة الأدوات اللازمة لفهم البيانات المالية وتحقيق أقصى استفادة منها.
لكن، كيف يتم استخدام هذا التحليل على أرض الواقع لاتخاذ قرارات كبرى؟ هنا يأتي دور الارتقاء بمسارك المهني. ففهم الأرقام هو الخطوة الأولى، أما الخطوة التالية فهي استخدامها لتوجيه استثمارات الشركة.
هذا ينقلنا مباشرة إلى واحد من أهم التخصصات الاحترافية وهو "إدارة المحافظ" (Portfolio Management). وهو المجال الذي يقرر "أين" و "لماذا" تستثمر المؤسسة مواردها بناءً على تحليل دقيق.
2. شهادة MoP® لإدارة المحافظ هي خطوتك الاحترافية التالية
نحرص في منصة بكه على تقديم برامج تدريبية باعتماد دولي وجودة عظيمة. ومن أبرز هذه الخيارات هي دورة شهادة MoP® - إدارة المحافظ. هذه الدورة هي التطبيق العملي والاستراتيجي المتقدم للمهارات المالية التي بدأت في تعلمها.
فبينما يعلمك التحليل المالي "تقييم" الوضع، تعلمك "إدارة المحافظ" كيف "تتخذ القرار" الاستثماري. ستتعلم كيف تختار المؤسسة المشاريع الصحيحة وتحدد أولوياتها بناءً على الأهداف الاستراتيجية.
صُممت دورة MoP® (المعتمدة بـ 35 ساعة) لمساعدتك على تطبيق إطار إدارة المحافظ بكفاءة. ستتعلم إدارة المخاطر بفعالية، وتحسين العائد على الاستثمار، وضمان المواءمة الاستراتيجية.
تشمل الدورة مستويين: "التأسيسي" لفهم المفاهيم والمبادئ، و"الممارس" لتطبيقها عملياً. ستغطي كل شيء من المبادئ (مثل التزام الإدارة العليا) إلى دورات تعريف وتسليم المحفظة.
ستمكنك هذه الشهادة من إتقان ممارسات حيوية مثل الإدارة المالية للمحفظة، وإدارة الفوائد، وإشراك أصحاب المصلحة. ومع خصم حالي كبير (73%)، فهي فرصتك للانتقال لمستوى احترافي متقدم بجودة تضمنها "بكه".
اشترك الآن في شهادة MoP® - دورة إدارة المحافظ: MoP® - المبادئ والممارسات والعمليات
3. دورة التحليل المالى من أستاذ حسام سعد
في دورة التحليل المالى من أستاذ حسام سعد (دليلك لفهم المحاسبة)، ستبحر في عالم التحليل المالي خلال 7 دروس مكثفة ومباشرة (حوالي 4 ساعات).
تركز الدورة على تقييم قابلية الشركات للاستمرار والاستقرار المالي، وهو أمر حيوي لأي قرار إداري أو استثماري. ستتعلم كيف تستخدم النسب المالية المختلفة لتحديد قدرة الشركة على الاستمرار والنمو في السوق.
أحد الأهداف الرئيسية للدورة هو تمكينك من تفسير التقارير المالية. هذا يساعدك على اتخاذ قرارات إدارية فعالة داخل الشركة.
ستتدرب على تقييم الأداء المالي باستخدام أدوات تحليل مختلفة، وتتعلم كيفية إعداد تقارير مالية دقيقة تدعم استراتيجيات العمل وتحسن إدارة الموارد.
يشرح الكورس كيف أن هذه التقارير هي الأساس الذي تعتمد عليه الإدارة العليا في صناعة القرارات المتعلقة بالعمل.
4. دورة P3O® المعتمدة وبناء الهيكل الاستراتيجي لضمان نجاح الاستثمارات
بعد أن ساعدتك شهادة MoP® في تحديد "ما هي" الاستثمارات الصحيحة (المشاريع والبرامج) التي تتماشى مع أهداف المؤسسة، يأتي السؤال الأهم: "كيف" نضمن تنفيذ هذه الاستثمارات بكفاءة ونجاح؟
هنا يأتي دور "مكاتب إدارة المشاريع والبرامج والمحافظ" (P3O®). إذا كانت MoP® هي العقل المُخطط الذي يقرر الاستثمار بناءً على التحليل، فإن P3O® هي الهيكل التنظيمي (أو المكتب) الذي يوفر الدعم والحوكمة والبيانات لضمان نجاح هذا التخطيط على أرض الواقع.
إنها الدورة المثالية لنقل مهاراتك من مجرد "التحليل المالي" و "اختيار المحفظة" إلى "ضمان التنفيذ الاستراتيجي".
تقدم منصة "بكه" دورة P3O® المعتمدة (35 ساعة معتمدة) لمساعدتك على فهم المبادئ والتقنيات اللازمة لإنشاء وتشغيل مكاتب إدارة المشاريع. ستتعلم تصميم النماذج المناسبة لمؤسستك، تحديد مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)، وإدارة الأدوات والتقنيات التي تضمن مواءمة جميع المشاريع مع الرؤية الاستراتيجية.
هذه الشهادة لا غنى عنها للمديرين (سواء مديري المشاريع أو كبار المدراء) والمهندسين ذوي الخبرة الذين يتطلعون إلى قيادة عمليات التحول الاستراتيجي في منظماتهم.
ومع خصم استثنائي (75%)، يمكنك الآن إضافة هذه المهارة المتقدمة إلى جانب شهادة MoP®، لتصبح خبيراً متكاملاً في اتخاذ القرارات الاستراتيجية (MoP®) وضمان تنفيذها (P3O®).
اشترك الآن في دورة P3O® المعتمدة لإدارة مكاتب المشاريع والبرامج والمحافظ
5. دورة تحليل القوائم المالية
دورة تحليل القوائم المالية هي الأطول بين الخيارات (أكثر من 7 ساعات ونصف عبر 22 درسًا)، وتعتبر مثالية لمن يريد تفصيلاً أعمق.
توفر لك الدورة الأدوات والمهارات اللازمة لفهم وتقييم أداء الشركات المالي باستخدام التقارير الرئيسية (الميزانية، قائمة الدخل، التدفقات النقدية).
ستتعلم بالتفصيل مكونات القوائم المالية الرئيسية وكيفية تحليلها بدقة، مع التركيز على تقييم الأداء باستخدام نسب السيولة، والربحية، والكفاءة التشغيلية. ستتمكن من تطبيق تقنيات التحليل الأفقي والرأسي لفهم الأنماط المالية للشركة ومقارنتها عبر الفترات الزمنية المختلفة.
تساعدك الدورة على استخدام أدوات التحليل لتحديد نقاط القوة والضعف في الشركات، وتقييم المخاطر المالية، وحتى تحديد مصادر التمويل المناسبة.
من الميزات الهامة لهذه الدورة أنها تشرح تحليل تأثير المعايير المحاسبية المختلفة على شكل التقارير المالية ونتائجها.
ستطور مهاراتك في إجراء مقارنات مالية بين الشركات المختلفة في نفس الصناعة، وهو ما يدعم اتخاذ قرارات استثمارية وإدارية مستنيرة.
6. دورة تحليل القوائم المالية من الأستاذ عماد خليفة
نقدم لك خياراً رابعاً، هذه المرة من الأستاذ عماد خليفة، وهي دورة تركز على تحليل القوائم المالية. هذه الدورة مثالية إذا كان وقتك ضيقاً وتريد مدخلاً سريعاً ومباشراً في صلب الموضوع.
تم تصميمها لتكون مكثفة جداً، فخلال 6 دروس فقط (حوالي ساعة ونصف)، ستغطي الأساسيات بكفاءة. يشرح الكورس كيف أن تحليل القوائم المالية هو أداة حيوية تستخدمها الشركات لمراقبة أدائها المالي.
ستتعلم كيف تساعد هذه الأداة في اتخاذ القرارات المتعلقة بالأمور المالية بشكل سليم ومدروس. تركز الدورة على فهم أساسيات القوائم المالية وأهميتها الكبيرة في تقييم الأداء المالي للشركة.
ستتعمق في كيفية تطبيق أدوات وتقنيات التحليل المالي بشكل عملي ودقيق، وليس مجرد حفظ نظري. الهدف هو أن تتمكن من تفسير البيانات المالية لاتخاذ قرارات استثمارية وتمويلية فعالة.
الهيكل واضح جداً؛ يبدأ بمقدمة سريعة في الدرس الأول لضبط المفاهيم، ثم تنتقل مباشرة لتطبيق التحليل الأفقي في الدرس الثاني، والتحليل الرأسي في الدرس الثالث.
بعد ذلك، تبدأ رحلتك مع النسب المالية بمقدمة عنها في الدرس الرابع. وتتخصص الدروس التالية في شرح نسب تحليل السيولة، ونسب تحليل الربحية والملاءة (القدرة على سداد الديون). في النهاية، ستكون قادراً على استخدام نتائج التحليل هذه لتحسين الأداء واتخاذ قرارات استراتيجية.
7. دورة الثقافة المالية
دورة الثقافة المالية الا تركز على تحليل الشركات، بل على إدارة أموالك الشخصية بفاعلية وذكاء. إذا كنت تشعر أحياناً بالارتباك عند اتخاذ قرارات مالية، أو تجهل بعض المصطلحات البنكية، فهذه الدورة لك. تم تصميمها كدورة تمهيدية (4 ساعات) وتهدف للقضاء على "الأمية المالية" وتزويدك بالأساسيات.
ستتعلم في هذه الدورة أساسيات التخطيط المالي الشخصي، وكيفية وضع ميزانية واقعية تناسبك. ستتمكن من إدارة التدفق المالي الخاص بك، وحساب نفقاتك بدقة، وتحديد طرق لتقليلها.
كما تغطي الدورة بوضوح أساليب الادخار المختلفة وكيفية إدارة ديونك بفاعلية. تمنحك الدورة فهماً واضحاً للمصطلحات المالية والمصرفية المتداولة التي قد تواجهك يومياً.
ستتعرف على أنواع الودائع البنكية، وكيفية اختيار القرض المناسب لك، مع فهم خصائصه ومخاطره. أحد أهم محاور الدورة هو كيفية مواجهة عمليات الاحتيال المالي وتحديد طرقها وتجنبها. الهدف النهائي هو تمكينك من اتخاذ قرارات مالية سليمة ومبنية على أساس متين من المعرفة.
8. دورة إتقان الإدارة المالية
هذه الدورة تمهيدية وسريعة (ساعة واحدة فقط) لكنها تركز على جانب حاسم في الإدارة المالية. تتعلم هنا كيف تقيّم الشركات المشروعات الاستثمارية المتاحة لديها لتصل إلى القرار الصحيح. ستتعلم عن أساليب التحليل وتقدير الموازنات وقياس العوائد المتوقعة.
لكن الأهم، تركز الدورة على العامل الأكثر خطورة وهو "المخاطر". فبدون فهم المخاطر، تصبح كل دراسات الجدوى والتحليلات الأخرى بلا قيمة حقيقية.
ستفهم كيف يساعد تحليل المخاطر في توقع احتمالية حدوث تعثر مالي أو عدم قدرة الشركة على توفير السيولة. كما ستتعرف على النسب الرئيسية لتحليل السيولة والكفاءة.
ستشرح لك الدورة مصطلح "صافي رأس المال العامل" وأهميته، بالإضافة إلى كيفية استخدام "تحليل الحساسية" في تقييم القرارات الاستثمارية.
9. دورة Fundamentals of Financial Analysis
إذا كنت تفضل التعلم باللغة الإنجليزية لبناء أساس قوي بالمصطلحات الأصلية، فهذه الدورة من Tansy Rothwell خيار ممتاز. تم تصميمها للمبتدئين في التحليل المالي.
تناسب هذه الدورة (4 ساعات) الطامحين للعمل في مجالات التمويل، المحاسبة، أو الاستثمار البنكي. كما أنها مفيدة لرواد الأعمال الذين يسعون لفهم التقارير المالية.
الهدف الأساسي هو تزويدك بالأدوات لتقييم الصحة المالية للشركة. ستركز الدورة على كيفية قراءة وتفسير الميزانية العمومية، وقائمة الدخل، وبيانات التدفقات النقدية.
ستتعلم لغة المال والعلاقات المترابطة بين المقاييس المالية الرئيسية. وتغطي الدورة أيضاً مفاهيم هامة مثل القيمة الزمنية للنقود وكيفية توقع التدفقات النقدية المستقبلية.
10. دورة The Language and Tools of Financial Analysis
هذه الدورة القوية باللغة الإنجليزية من جامعة ملبورن وبنك نيويورك ميلون (BNY Mellon) هي جزء من تخصص أكبر وتعتبر مدخلاً أكاديمياً ممتازاً.
الدورة (تستغرق أسبوعا بمعدل 10 ساعات) تعلمك أسس المبادئ المحاسبية والتحليل المالي. وتهدف إلى بناء فهم عميق للروابط بين المحاسبة والتحليل.
ستفهم كيف ترتبط هذه الأدوات بعملية "خلق القيمة" على مستوى الشركة. وبتقييم مرتفع جداً من آلاف المتعلمين، تعد هذه الدورة خياراً موثوقاً لبناء مهاراتك.
11. دورة Fundamentals of Financial Statement Analysis
نضيف إلى قائمتنا هذه الدورة من NPTEL (مقدمة عبر منصة Alison). هذه الدورة باللغة الإنجليزية وتركز بعمق على أساسيات تحليل القوائم المالية، وهي مثالية لمن يريد فهماً أكاديمياً.
تبدأ الدورة بتعريفك بكيفية تفسير وتحليل القوائم المالية، وتحويل البيانات الأولية (الخام) إلى معلومات مفيدة. ستتعلم عن النوعين الرئيسيين للتحليل: الأفقي والرأسي.
تنتقل الدورة بعد ذلك لتطبيق عملي، حيث تستعرض التحليل الأفقي لشركة "Shipping Corp of India" ومقارنة بياناتها لعامين. ستتعلم أيضاً عن "Common size statements" (القوائم ذات الحجم الموحد) وتحليل الاتجاهات.
يركز الجزء الأخير بشكل كبير على "تحليل النسب" (Ratio Analysis). ستتعلم عن أنواع النسب المختلفة وتطبيقاتها، مثل العائد على حقوق الملكية (Return on Equity).
ستقوم بتحليل بيانات شركة TCS لخمس سنوات لحساب النسب المختلفة. وتتعلم مفاهيم متقدمة مثل نسبة السعر إلى الأرباح (P/E ratio) ونسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P/B ratio).
12. دورة Introduction to Corporate Finance
أخيراً، نقدم دورة مختلفة قليلا من Great Learning. هذه الدورة (باللغة الإنجليزية) لا تركز على التحليل فقط، بل تقدم مدخلاً شاملاً "لتمويل الشركات" (Corporate Finance).
تدرك الدورة أن التمويل هو عصب نجاح أي عمل تجاري. وتركز على كيفية تأثير قرارات التمويل على نمو الشركة واستقرارها، وتغطي مصادر التمويل وهيكلة رأس المال.
خلال 4 ساعات ونصف، ستتعلم المفاهيم الأساسية لتحليل المشاكل المالية في الشركات الحديثة. ستغطي الدورة نظرة عامة على قرارات تمويل الشركات و"مشكلة الوكالة" (Agency Problem).
كما تقدم لمحة عامة أساسية عن تقنيات الموازنة الرأسمالية (Capital Budgeting). وتتعرض لمواضيع متقدمة مثل عمليات الدمج والاستحواذ (Mergers and Acquisitions).
تعتبر هذه الدورة مفيدة لبناء مسيرة مهنية في مجالات متقدمة. مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية، أو أبحاث الأسهم، أو التخطيط المالي للشركات.
كيف تحول اهتمامك بالتحليل المالي إلى مسار مهني معتمد؟
بعد استعراض هذه الدورات الممتازة، تكون قد كونت فهماً جيداً لأساسيات التحليل المالي. ستساعدك هذه المهارات على قراءة الأرقام وفهم صحة الشركات.
لكن، قد تسأل نفسك: "ما هي الخطوة الاحترافية التالية؟" وكيف يمكنني الحصول على شهادة معتمدة ومطلوبة في سوق العمل تثبت هذه المهارات؟
هنا يأتي دور "تحليل الأعمال" (Business Analysis). المهارات التي تعلمتها في التحليل المالي هي في الواقع حجر الزاوية في مجال أوسع وأشمل.
محلل الأعمال يستخدم البيانات (بما فيها البيانات المالية) لمساعدة الشركات على تحديد مشاكلها، وإيجاد الحلول، واتخاذ قرارات استراتيجية دقيقة لتحسين الأداء.
إذا كنت مستعداً لنقل مهاراتك من مستوى الهواية أو الأساسيات إلى مستوى احترافي، فإن منصة بكه التعليمية تقدم لك المسار المعتمد لذلك.
يمكنك البدء بـ "دورة مقدمــة فــي تحليــل الأعمــال (ECBA)"، وهي شهادة مصممة خصيصاً للمبتدئين الذين ليس لديهم خبرة سابقة، لتكون بوابتك الرسمية لهذا المجال.
وعندما تكتسب المزيد من الخبرة، يمكنك التقدم والحصول على شهادات أعلى في نفس المسار مثل CCBA و CBAP المعتمدة، والتي تقدمها أيضاً منصة بكه.
ابدأ الآن مسارك الاحترافي مع بكه
مع خيار الدراسة الذاتية المرن من بكه، يمكنك الحصول على شهادة دولية معتمدة بجزء بسيط من التكلفة، بالإضافة إلى خصوماتنا القوية والمستمرة التي تجعل التعليم عالي الجودة في متناول يدك.
تصفح دورات بكه المعتمدة الآن، استفد من عروضنا الحصرية، واتخذ القرار الذي سيغير مسارك المهني اليوم!
خاتمة
إتقان التحليل المالي يمنحك القدرة على قراءة الأرقام بعمق واكتشاف الصورة الحقيقية لأداء الشركات. فكل دورة من هذه الدورات تمثل خطوة عملية نحو فهم الأدوات المالية واتخاذ قرارات استثمارية واعية.
تفتح هذه البرامج آفاقًا جديدة أمام المهتمين بمجالات الإدارة والمحاسبة، إذ تجمع بين المعرفة النظرية والتطبيق الواقعي لتحليل القوائم المالية وتقييم المخاطر. ومع الوقت، تتحول هذه المهارات إلى أساس متين لأي مسار مهني في عالم الأعمال.
ومن خلال الانتقال من الدورات إلى الشهادات المعتمدة مثل MoP® وECBA، يمكن للمتعلمين ترسيخ مكانتهم كمحترفين في التحليل وإدارة المحافظ. إنها بداية ذكية لمستقبل مالي أكثر وضوحًا واستقرارًا، بخطوات عملية وبتكلفة يسيرة.
دورات ذات صلة
تُقدم برامجنا التدريبية من خلال أساليب تدريبية مختبرة ومعدة من قبل خبراء في المجال
