الاستثمار في السعودية: الشروط والرسوم والأنشطة المستثناة وأفضل الطرق

خلال السنوات الأخيرة، نجحت المملكة العربية السعودية في أن تكون من أهم الوجهات الاستثمارية حول العالم، وذلك بفضل التسهيلات التي قدمتها الحكومة السعودية ممثلة في وزارة الاستثمار، والتي سعت من خلالها لتحقيق رؤية المملكة 2030، وجذب أكبر عدد ممكن من الاستثمارات، من خلال تكوين الشراكات الاستراتيجية وإطلاق المبادرات، وفي هذا المقال نوضح شروط ووسائل الاستثمار في السعودية ومميزاته.

الاستثمار في السعودية:

حققت المملكة العربية السعودية طفرة كبيرة في مجال الاستثمار، وقد تجلى ذلك في المؤشر الذي أصدره البنك الدولي بعنوان "سهولة ممارسة الأعمال 2020"، والذي أعلن تقدم المملكة 29 مركزًا، إضافة إلى إنشاء مئات الإصلاحات في خدمات المستثمرين، وزيادة أعداد المنشآت الصغيرة والمتوسطة.

وقد تحقق ذلك بفضل المبادئ والسياسات التي وضعتها المملكة فيما يخص الاستثمار للسعوديين وغير السعوديين، والإجراءات المُتخذة لحماية ممتلكات كافة الاستثمارات والتعامل مع شكاوى المستثمرين، وهو ما أدى إلى جذب المزيد من الاستثمارات.

شروط الاستثمار في السعودية

تُعد وزارة الاستثمار السعودية هي الجهة الرسمية المنوطة بتنظيم الاستثمار المحلي والأجنبي، وتشجيع المستثمرين وتوفير الحماية لهم.

وقد وضعت وزارة الاستثمار مجموعة من الشروط للحصول على الترخيص الاستثماري بالنسبة للحاصلين على موافقة من البرنامج الوطني لمكافحة التستر التجاري، وهي على النحو التالي:

• يجب أن يكون الطلب الذي قدمه المستثمر لمنصة البرنامج الوطني لمكافحة التستر التجاري مكتملًا من حيث التدقيق.
• ألا تقل الإيرادات المالية خلال آخر سنة من الميزانية المعتمدة 2 مليون، وتقديم ما يثبت ذلك، أو العمالة 50 فأكثر مع تقديم شهادة التأمينات الاجتماعية.
• أن يسبق تاريخ إصدار السجل التجاري للمنشأة تاريخ بدء الحملة التصحيحية.
• إذا كان المستثمر من المقيمين؛ فيجب أن يقدم ما يثبت موافقة الكفيل بنشاطه.
• لا بد من امتلاك الشريك الأجنبي الجديد هوية مقيم على كفالة المنشأة طالبة التصحيح.

اقرأ أيضًا: إدارة المحافظ والاستثمار.

الاستثمار في السعودية للاجانب

حرصت وزارة الاستثمار على تقديم التسهيلات للمستثمرين الأجانب، بما يضمن جذب المزيد منهم للاستثمار في المملكة، وتأتي الاستثمارات الأجنبية التي يُصدر لها ترخيصًا بموجب أحكام اللائحة التنفيذية لنظام الاستثمار الأجنبي في السعودية على أيًا من الصورتين التاليتين:

• منشآت يمتلكها مستثمر وطني وآخر أجنبي.
• منشآت يمتلكها مستثمر أجنبي، وتكون شركة مساهمة أو ذات مسؤولية محدودة أو فرع شركة أجنبية، أو أي شكل قانوني آخر يحدده مجلس إدارة الهيئة العامة للاستثمار.

شروط الاستثمار في السعودية للمقيمين 

هناك مجموعة من الشروط الواجب توافرها من أجل منح ترخيص الاستثمار لغير السعوديين من المقيمين وغيرهم، وتتمثل تلك الشروط فيما يلي:

• أن يكون النشاط الاستثماري المطلوب استخراج ترخيص له مُدرج في قائمة الأنشطة المسموحة في الاستثمار الأجنبي.
• لا بد من تطابق المواصفات الفنية للمنتج وطريقة إنتاجه للمواصفات السعودية أو الخليجية أو الدولية.
• عدم ارتكاب طالب الترخيص أي مخالفة جوهرية لأحكام نظام الاستثمار للأجانب، صدرت بموجبها أحكامًا ضده أو قرارات نهائية.
• عدم ارتكاب طالب الترخيص أي مخالفة مالية أو تجارية داخل المملكة أو خارجها، صدرت بموجبها أحكامًا سابقة.
• لا بد من التزام طالب الترخيص بشروط وضوابط طلب الترخيص الاستثماري.
• لا بد من تحقيق الترخيص الممنوح أهداف الاستثمار، والأهداف التي وضعتها الهيئة.

رسوم الاستثمار الأجنبي في السعودية

تختلف رسوم الاستثمار الأجنبي التي حددتها وزارة الاستثمار السعودية باختلاف نشاط الاستثمار، وذلك على النحو التالي:

• الحد الأدنى لاستثمار المنشآت الزراعية 24 مليون ريال سعودي.
• الحد الأدنى لاستثمار المنشآت الصناعية 5 مليون ريال سعودي.
• الحد الأدنى لاستثمار المؤسسات الفردية 100 ألف ريال سعودي.
• الحد الأدنى لاستثمار الشركات 500 ألف ريال سعودي.
• الحد الأدنى لاستثمار المنشآت الأخرى مليون ريال سعودي.

الانشطة المستثناة من الاستثمار الاجنبي في السعودية

وضعت الحكومة السعودية قائمة بالأنشطة الممنوعة من الاستثمار الأجنبي بالمملكة، وهي على النحو التالي:

قطاع الصناعة

• التنقيب عن المواد البترولية وإنتاجها.
• الخدمات المتعلقة بمجال التعدين.

قطاع الخدمات

• خدمات التوظيف الأهلية.
• الأمن والتحريات.
• الخط والرسم المُصنفين دوليًا.
• خدمات الإرشاد السياحي المرتبطة بالحج والعمرة.
• مكاتب ووسائل الإعلام الأجنبية ومراسليها.
• الاستثمار العقاري في مكة المكرمة والمدينة المنورة.
• خدمات تأمين الإعاشة.
• الدعاية والإعلان.
• خدمات نظام النشر والمطبوعات.
• المطابع.
• التصوير الفوتوغرافي.
• العلاقات العامة.
• النشر والخدمات الصحفية.
• مراكز السموم والمحاجر الصحية وبنوك الدم.
• صيد الثروات المائية الحية.
• خدمات العاملين شبه الطبيين.
• خدمات العلاج الطبيعي وخدمات الممرضات والقابلات.
• الوكلاء التجاريين بالعمولة.
• توزيع الأفلام السينمائية وأشرطة الفيديو.
• النسخ والاستنساخ.
• الدراسات والاستشارات الإعلامية.
• إنتاج برامج الحاسب الآلي أو بيعها أو تأجيرها.

الاستثمار الأجنبي المباشر في السعودية

في إطار سعي وزارة الاستثمار السعودية لتنمية الاستثمارات الأجنبية المباشرة في المملكة، سمحت للشركات المالكة للاستثمارات الأجنبية بتنفيذ مسح الاستثمار الأجنبي المباشر إلكترونيًا. يهدف هذا المسح إلى تقديم بيانات اقتصادية عن المنشآت التي تعمل في القطاعين العام والخاص، إذ تُستخدم تلك البيانات في معرفة الاستثمار الأجنبي المباشر داخل المملكة.

يُجرى هذا المسح خلال فترة الربع المرجعي، وتبلغ مدته 32 يومًا، ويشتمل على أسئلة اقتصادية عن استثمارات المنشأة في المملكة.

طرق الاستثمار في السعودية

بالنسبة للمواطنين السعوديين والمستثمرين الأجانب، هناك العديد من الطرق للاستثمار في المملكة العربية السعودية، أبرزها ما يلي:

1- الاستثمارات البنكية

تتيح البنوك السعودية مجموعة من حسابات التوفير والإيداع الجارية التي يمكن الاستثمار فيها، وأبرز تلك البنوك: بنك الرياض، بنك الاستثمار السعودي، البنك السعودي الفرنسي، البنك السعودي الأول، البنك العربي الوطني.

2- الاستثمارات العقارية

يشهد سوق الاستثمار في العقارات إقبالًا كبيرًا، لأن العقارات من الأصول التي يزداد سعرها كل فترة، وقد شهدت المملكة العربية السعودية نشاطًا كبيرًا في هذا المجال خلال السنوات الأخيرة، نظرًا لاهتمام الحكومة السعودية بمجال الإعمار.

وتتعدد أشكال الاستثمار العقاري في المملكة، فقد تتمثل في شراء الأراضي أو العقارات ثم بيعها بعد فترة، أو بناء العقارات على أرض يمتلكها المستثمر ثم يبيعها، أو شراء أحد أسهم العقار ثم بيعه.

3- صناديق الاستثمار

صناديق الاستثمار هي الأداة التي تُستخدم في جمع رؤوس الأموال من المستثمرين، ويقوم مديرون متخصصون بإدارتها بهدف تحقيق الأرباح للمستثمرين. وتشتمل البنوك السعودية على مجموعة من الصناديق الاستثمارية يتولى إدارتها، وعلى المستثمر دراستها جيدًا والإطلاع على تقارير الأداء الخاصة بها خلال السنوات الأخيرة، قبل وضع أمواله في أيًا منها.

4- الاستثمار في الذهب

يُعد الاستثمار في الذهب من أبرز طرق الاستثمار في السعودية، إذ يعزز الذهب من أي محفظة استثمارية من خلال توفير عوائد طويلة الأجل أو التقليل من الخسائر في أوقات ضغط السوق، أو توفير السيولة أو تحسين الأداء الإجمالي للمحفظة.

ويستغل المستثمرون ارتفاع وانخفاض أسعار الذهب كل فترة، فيشترونه عندما تنخفض أسعاره، ويبيعونه عندما ترتفع أسعاره.

5- الاستثمار في السندات

السندات هي الأوراق المالية التي يحصل عليها المستثمر نتيجة إقراضه مبلغ من المال لجهة حكومية أو مؤسسة، ويستفيد المستثمر من السندات في الحصول على قيمة ما دفعه مُضاف إليها نسبة أرباح مُحددة سلفًا.

الاستثمار في الأسهم السعودية

تُعد الأسهم من الأدوات المتاحة للمستثمرين في الأسواق المالية السعودية، ويُقبل الكثير على الاستثمار فيها سواء من السعوديين وغير السعوديين، لأنها وسيلة جيدة لتحقيق الأرباح. وتطرح الشركات البعض من أسهمها للبيع في السوق السعودي، وتمنح للمستثمر الذي يمتلكها حصة أو ملكية في الشركة، وبالتالي يصبح من المشاركين فيما تحققه الشركة من نجاح أو فشل.

وتُعد شركة السوق المالية السعودية (تداول) هي السوق الرئيسي لتداول الأسهم في المملكة العربية السعودية، وفيها يتم تداول الأسهم العادية فقط. ووفقًا لخبراء اقتصاديون، فإن أفضل قطاعات في السوق السعودية يمكن الاستثمار في أسهمها هي: البناء والإنشاءات، البنوك، الاتصالات، الأسمنت، البتروكيمياويات.

فرص الاستثمار في السعودية

يبلغ عدد مجالات الاستثمار في السعودية 15 مجالًا، نوضحها فيما يلي:

• الزراعة والصناعات الغذائية.
• الطاقة.
• العقارات.
• الرعاية الصحية وعلوم الحياة.
• الخدمات البيئية.
• الصناعة والتصنيع.
• الأدوية والتكنولوجيا الحيوية.
• النقل والخدمات اللوجستية.
• الخدمات المالية.
• السياحة وجودة الحياة.
• الكيمياويات.
• التعدين والمعادن.
• الطيران والدفاع.
• رأس المال البشري والابتكار.
• المعلومات وتقنية الاتصالات.

منصات الاستثمار في السعودية

أطلقت حكومة المملكة العربية السعودية العديد من المنصات الإلكترونية التي توضح كل ما يتعلق بالنشاط الاستثماري بالمملكة في كل مجال، وتتمثل تلك المنصات فيما يلي:

• منصة استثمر في السعودية.
• منصة المركز السعودي للأعمال.
• منصة مرئيات القطاع الخاص.
• منصة استطلاع.
• بوابة فرص.
• منصة مدن.
• بوابة المركز الوطني للتخصيص.
• بوابة المركز الصناعي.

قوانين الاستثمار في السعودية

تتمثل قوانين الاستثمار في السعودية في المبادئ والسياسات التي وضعتها الحكومة السعودية للحفاظ على حقوق المستثمرين، وتوفير بيئة استثمارية جاذبة، وتتمثل تلك المبادئ فيما يلي:

• تحقيق المساواة بين المستثمرين السعوديين والأجانب، وبين المستثمرين الأجانب وبعضهم البعض.
• توفير الحماية الكافية للممتلكات الخاصة بالاستثمارات في المملكة.
• اتخاذ الإجراءات التي تعزز من استدامة الاستثمارات، والتعامل بشفافية مع شكاوى المستثمرين.
• تسهيل إجراءات دخول الموظفين الأجانب وذويهم إلى المملكة وإقامتهم بها، لمشاركتهم في الأنشطة المتعلقة بالاستثمار الأجنبي.
• التأكد من التزام المستثمرين السعوديين والأجانب بقواعد العمل والصحة والسلامة البيئية، بما نصت عليه الأنظمة واللوائح والسياسات الوطنية والاتفاقيات الدولية.

مميزات الاستثمار في السعودية

كما ذكرنا سابقًا، باتت المملكة العربية السعودية من أهم الدول الجاذبة للاستثمارات المحلية والأجنبية للأسباب التالية:

• التزام الحكومة السعودية بتوفير التسهيلات التنظيمية التشريعية من المعاملات والإجراءات للمستثمرين الأجانب.
• تستطيع الشركات ذات المسؤولية المحدودة الاستثمار في السعودية دون التقيد بشرط الحد الأدنى لرأس المال.
• إلزام الحكومة السعودية المستثمرين بتعيين مواطنين سعوديين في مشاريعهم، وخلال فترة التأسيس يسدد صندوق تنمية الموارد البشرية جزءًا من رواتبهم.
• انخفاض معدلات التضخم والقوة الشرائية في السوق السعودي.
• إلغاء القيود المفروضة على الاقتصاد السعودي، وهو ما جعله ينافس أقوى الاقتصاديات.
• جذب الاستثمارات في قطاعات الطاقة والتعدين بفضل امتلاك السعودية الموارد الطبيعية مثل البترول والغاز الطبيعي.
• وضع القوانين والتشريعات الواضحة المنظمة للاستثمار، والتي يسهل على المستثمرين فهمها.
• توفير الحماية الكافية للمستثمرين الأجانب في حال نشوب أي نزاع، بفضل النظام القضائي العادل الذي تتمتع به المملكة.
• حرص الحكومة السعودية على تطوير البنية التحتية للبلاد، وهو ما يجذب أكبر عدد ممكن من الاستثمارات.

دورات إدارة الاستثمار:

يمكنك تعزيز مهاراتك في إدارة المحافظ من خلال الالتحاق بالدورات التدريبية المُعتمدة التي تقدمها منصة بكه وهي:

• إدارة المحافظ المبادئ والممارسات والعمليات.
• محترف إدارة المحافظ.
• إدارة مكاتب المشاريع والبرامج والمحافظ.

الخاتمة:

في السعودية، تُنظم وزارة الاستثمار الاستثمارات المحلية والأجنبية وتوفر الحماية للمستثمرين. وتحدد الشروط للحصول على الترخيص الاستثماري، مثل توفير إيرادات مالية وتاريخ إصدار السجل التجاري.

تُقدم السعودية تسهيلات للاستثمار الأجنبي، وتسمح بوجود منشآت تمتلكها شركات وطنية وأجنبية، أو منشآت تمتلكها شركات أجنبية بشكل كامل. كما تحدد الشروط للاستثمار للمقيمين وتتطلب التزامًا بالقوانين وتعيين مواطنين سعوديين في المشاريع. تعتبر السعودية جاذبة للاستثمارات بفضل التسهيلات والبنية التحتية القوية والموارد الطبيعية الوفيرة.

استعرضنا في هذا المقال الشروط العامة للاستثمار في السعودية وللأجانب، والرسوم المطلوبة، وأفضل طرق الاستثمار في المملكة.